Transférer un placement d’un fonds vers un autre

Depuis la section Investissements, vous pouvez déplacer tout ou partie d’un placement d’un fonds vers un autre, par exemple d’un fonds monétaire vers le fonds Amundi STAR, sans passer par un retrait puis un nouveau placement.

Fonctionnement

Un transfert est un ordre unique, transmis au gestionnaire du fonds dès sa validation. Le gestionnaire l’exécute sous la forme de deux opérations liées : un retrait sur le fonds d’origine et un placement sur le fonds de destination. Les sommes ne transitent pas par vos comptes courants.

Seuls les fonds sur lesquels vous détenez des avoirs disponibles, et dont la combinaison avec le fonds de destination est autorisée par le gestionnaire, vous sont proposés comme fonds d’origine. Le montant transférable est calculé après déduction de vos ordres en attente d’exécution.

Qui peut effectuer un transfert

Comme pour tout ordre de placement ou de retrait, seuls les administrateurs et les représentants du compte peuvent effectuer un transfert. Votre questionnaire d’adéquation doit être valide, et chaque transfert est confirmé par une validation en deux étapes.

Effectuer un transfert

1. Dans Investissements, ouvrez le fonds de destination, c’est-à-dire celui sur lequel vous souhaitez placer les sommes ;
2. Cliquez sur ⊕ Placer ;
3. Choisissez Alimenter depuis un autre fonds Spiko ;
4. Sélectionnez le Fonds à débiter parmi les fonds proposés ;
5. Saisissez le montant à transférer, ou activez Transférer tous les fonds pour déplacer l’intégralité de vos avoirs ;
6. Cliquez sur Continuer, vérifiez le récapitulatif, attestez avoir lu le document d’informations clés et le prospectus du fonds de destination, puis cliquez sur Valider le placement.

Si vous transférez l’intégralité de vos avoirs, le montant affiché est une estimation : il est fixé définitivement à la valorisation de vos parts au moment de l’exécution de l’ordre.

Transfert entre fonds de devises différentes

Si les deux fonds ne sont pas libellés dans la même devise, vous saisissez le montant dans la devise du fonds d’origine. L’interface affiche une estimation du montant qui sera placé dans la devise du fonds de destination, calculée au dernier taux de change communiqué par le gestionnaire. Le montant définitif est fixé au moment de l’exécution de l’ordre.

Délais et suivi

L’ordre est transmis immédiatement au gestionnaire, quelle que soit l’heure à laquelle vous le validez, et exécuté sous un jour ouvré. Dans l’intervalle, le montant transféré apparaît comme en attente d’exécution.

Le transfert apparaît dans l’historique des ordres des deux fonds concernés : un ordre de retrait sur le fonds d’origine et un ordre de placement sur le fonds de destination. Vous recevez un e-mail à l’initiation de l’ordre, puis à sa confirmation par le gestionnaire.