Règles de validation des bénéficiaires

Pour éviter la fraude au virement et sécuriser votre compte, vous pouvez mettre en place des règles de validation de vos nouveaux bénéficiaires. Selon ce que vous définissez, l’ajout d’un nouveau bénéficiaire devra alors être validé par quelqu’un d’autre : un administrateur, un utilisateur spécifique, ou même plusieurs personnes différentes.

Ces règles vous permettent de jouer sur deux paramètres :

1. Des responsables, pour désigner les personnes (administrateurs ou utilisateurs spéciques) qui devront contrôler les nouveaux bénéficiaires ;
2. Des étapes de validation, pour introduire différents niveaux de validation, avec un ou plusieurs responsables pour chaque niveau. Par exemple : « une première validation par un administrateur (n’importe lequel) et une seconde par la directrice financière (et personne d’autre) ». Ces règles s’appliquent sur tous les utilisateurs de l’espace de travail : collaborateurs, administrateurs et représentant. Cependant, une étape de validation qui requiertUn administrateur sera automatiquement validée si l’utilisateur à l’origine du virement est un administrateur ou le représentant du compte.

Par ailleurs, seuls les administrateurs et le représentant du compte peuvent créer, modifier ou supprimer des règles de validation.

Assigner plusieurs responsables pour remédier aux absences

Pour éviter que vos virements soient bloqués le jour où la personne chargée de les valider part en congés, vous pouvez assigner plusieurs responsables à une même étape de validation. Au sein d’une même règle de validation, vous pouvez donc dire quelque chose comme :

1. Je veux une première validation par Amandine OU Stéphane ;
2. Ensuite je veux une deuxième validation par Éric OU Sophie ;
3. Enfin, je veux que n’importe quel administrateur puisse valider la dernière étape de ma règle de validation en 3 étapes.

De cette manière, si Stéphane est absent, Amandine peut le remplacer. Le jour où Sophie part en vacances, Éric peut prendre le relais de son côté. Et pour la troisième étape, n’importe quel administrateur pourra apposer son coup de tampon. À ce stade, seuls les administrateurs peuvent être désignés comme responsables d’une étape de validation donnée.

Toutes vos règles actives sont consignées dans le menu Paramètres > Virements de votre espace Memo Bank. Vous pouvez les modifier depuis ce même menu.