Faire un virement groupé

Un virement groupé permet de programmer — en une seule fois — des virements sortants destinés à plusieurs bénéficiaires. Techniquement, les virements seront rapidement exécutés les uns à la suite des autres, mais vous n’aurez qu’une seule action à faire.

Pour faire un virement groupé, il faut importer un fichier qui contient les ordres de virement. Ce fichier permet de savoir quelle somme doit être envoyée à chaque bénéficiaire. Il peut être au format CSV, XLSX ou XML.

Chaque fichier que vous importez donne un groupe, que vous retrouvez dans le menu Virements › Groupes.

Virement groupé à partir d’un fichier XML

Les fichiers XML de virement groupé (créés selon la norme ISO 20022 pain.001.001.03) sont généralement fournis par les logiciels comptables, notamment pour la paie des salaires. Ils évitent d’avoir à créer autant de virements sortants qu’une entreprise compte d’employés. Un seul virement permet de payer les salaires de tout le monde, en une seule fois.

Si vous avez ce genre de fichier XML, vous pouvez l’utiliser chez nous pour faire votre virement groupé :

1. Accédez au menu Virements de votre espace de travail ;
2. Cliquez sur Faire un virement puis Virement groupé ;
3. Sélectionnez le fichier XML que vous souhaitez transmettre, puis cliquez sur Valider ;
4. Suivez les instructions. Vous aurez notamment le choix de cocher ou décocher les virements que vous ne souhaitez pas réaliser.

Virement groupé à partir d’un fichier XLSX ou CSV

Étape 1. Téléchargez ce modèle de fichier, rempli avec des données fictives, au format que vous préférez :

• Virement groupé — Modèle au format XLSX
• Virement groupé — Modèle au format CSV

Étape 2. Ouvrez le fichier avec Microsoft Excel ou le tableur de votre choix.

Étape 3. Gardez le titre des colonnes inchangé.

Étape 4. Remplacez les données fictives du fichier par les données de vos propres virements. Voici quelques précisions qui vous aideront à le remplir correctement :

• Colonne A : Contrepartie (obligatoire)
  • Le nom du bénéficiaire du virement.
  • Exemple : Fleur Delacour
• Colonne B : IBAN (obligatoire)
  • Le numéro du compte du bénéficiaire. Un code pays suivi d’une série de chiffres. Seuls les IBAN de pays SEPA sont pris en compte.
  • Exemple : FR7640618802611177530383864
• Colonne C : Montant (obligatoire)
  • Montant du virement en euros. Vous pouvez mettre des points ou des virgules pour les centimes.
  • Exemple : 2307,24
• Colonne D : Référence externe (facultative)
  • La référence externe du virement, que nous enverrons aux systèmes de paiement et qui sera visible par le bénéficiaire.
  • Exemple : Salaire août 2026
• Colonne E : Date d’exécution (facultative)
  • La date à laquelle vous souhaitez programmer l’exécution du virement, au format AAAA-MM-JJ. Si vous ne remplissez pas cette colonne, le virement sera exécuté au plus vite.
  • Vos lignes peuvent porter des dates différentes. Dans ce cas, elles sont conservées telles quelles : votre groupe s’exécutera sur ces différentes dates.
  • Exemple : 2026-08-28
• Colonne F : Adresse (facultative)
  • L’adresse postale du bénéficiaire, sans la ville ni le code postal.
  • Exemple : 24 avenue des marguerites
• Colonne G : Ville (facultative)
  • La ville de l’adresse du bénéficiaire.
  • Exemple : Paris
• Colonne H : Pays (facultatif)
  • Le code pays (deux lettres) de l’adresse du bénéficiaire.
  • Exemple : FR
• Colonne I : SIREN (facultatif)
  • L’identifiant SIREN de l’entreprise, dans le cas où vous faites un virement à une entreprise.
  • Exemple : 412837609
• Colonne J : Type (facultatif)
  • Le type de contrepartie. Il n’y a que deux valeurs possibles : Particulier ou Entreprise.
  • Exemple : Particulier

Voici un exemple visuel d’un tableau correctement rempli (sans les colonnes facultatives) :

Étape 5. Enregistrez votre fichier au format CSV ou XLSX. Pour les CSV, choisissez UTF-8 comme format d’encodage du texte. Pour les XLSX, évitez le mode Strict OOXML car nous ne le prenons pas en charge.

Étape 6. Dans le menu Virements, cliquez sur Faire un virement puis sur Virement groupé. Vous pouvez aussi partir du bouton Faire un virement groupé du menu Groupes.

Étape 7. Importez votre fichier nouvellement créé, puis suivez les instructions. Vous pourrez facilement voir si l’importation du fichier a bien fonctionné, et vérifier que les informations sont correctes avant de valider le virement groupé. Les éventuelles erreurs vous seront affichées ici.

Vérifier votre virement groupé avant de le valider

Que votre fichier soit au format XML, CSV ou XLSX, l’écran de confirmation vous récapitule ce qui va se passer. Trois points méritent votre attention.

Les bénéficiaires de votre fichier

Les IBAN inclus dans votre fichier sont automatiquement ajoutés à votre liste de bénéficiaires. Il y a deux exceptions :

• si vous n’êtes pas autorisé à créer des bénéficiaires ;
• si votre entreprise a mis en place des règles de validation des bénéficiaires.

Dans ces deux cas, les virements destinés à des bénéficiaires inconnus sont exclus du groupe, et l’application vous le signale. Faites ajouter et valider ces bénéficiaires, puis réimportez votre fichier.

La date d’exécution

Si toutes les lignes de votre fichier portent la même date d’exécution (ou aucune), vous pouvez la choisir ou la modifier à cette étape. Si votre fichier contient plusieurs dates différentes, l’application vous l’indique et les conserve telles quelles : elles ne sont pas modifiables depuis l’application.

Le virement instantané

L’option Utiliser le virement instantané ne vous est proposée que si votre fichier contient des virements instantanés éligibles prévus pour aujourd’hui. Les virements programmés à une date ultérieure sont exécutés en virement SEPA standard.

Suivre votre virement groupé

Une fois votre virement groupé validé, vos virements sont mis en traitement : ils n’apparaissent pas tous instantanément. Vous suivez leur avancement dans le menu Groupes.

• Chaque groupe porte le nom du fichier que vous avez importé. Vous pouvez rechercher un groupe par son nom.
• La page d’un groupe classe vos virements selon leur statut (exécutés, en cours, programmés, en attente de validation, annulés) avec le nombre de virements concernés. Les compteurs se mettent à jour pendant le traitement.
• Vous pouvez y retélécharger le fichier importé et voir quel utilisateur a créé le groupe.

Un collaborateur voit les groupes qu’il a lui-même créés. Un administrateur voit tous les groupes de l’entreprise.

Les virements groupés envoyés par l’API Memo Bank ou par EBICS n’apparaissent pas dans cet onglet : vous les retrouvez sous forme de virements individuels dans la liste de vos opérations.

Les e-mails que vous recevez

Vous ne recevez pas un e-mail par virement. Nous vous envoyons :

• un e-mail à la création du groupe, qui précise si des virements devront être validés ;
• un e-mail lorsque tous les virements du groupe ont été traités.

Si des demandes de validation restent en attente, nous envoyons chaque jour un récapitulatif à l’auteur des virements et aux personnes qui doivent les valider.

Valider les virements d’un groupe

Si votre entreprise a défini des règles de validation, ce sont les virements du groupe qui sont validés un par un, et non le montant total du groupe. L’écran de confirmation vous indique combien de virements devront être validés.

Pour ne pas les traiter un par un, ouvrez le menu Virements › Demandes : vous pouvez filtrer les demandes (par auteur, par montant ou par date), toutes les sélectionner, puis les valider ou les rejeter en une seule fois. Un récapitulatif vous est présenté avant la validation.

Vous pouvez traiter jusqu’à 1 000 demandes à la fois. Au-delà, procédez en plusieurs fois.

Annuler un virement groupé

Depuis la page du groupe, vous pouvez annuler l’ensemble du groupe. Tous les virements qui n’ont pas encore été exécutés sont alors annulés ; les virements déjà exécutés ne sont pas affectés.

Vous pouvez aussi annuler un virement en particulier, tant qu’il n’a pas été exécuté.

Limites sur les virements groupés

Les virements groupés peuvent contenir jusqu’à 5 000 opérations au maximum.