Faire un virement groupé

Un virement groupé permet de faire — en une seule fois — des virements sortants destinés à plusieurs bénéficiaires. Techniquement, les virements seront rapidement exécutés les uns à la suite des autres, mais vous n’aurez qu’une seule action à faire. 

Pour faire un virement groupé, il faut importer un fichier qui contient les ordres de virement. Ce fichier permet de savoir quelle somme doit être envoyée à chaque bénéficiaire. Il peut être au format CSV, XLSX ou XML. 

Virement groupé à partir d’un fichier XML

Les fichiers XML de virement groupé (créés selon la norme ISO 20022 pain.001.001.03) sont généralement fournis par les logiciels comptables, notamment pour la paie des salaires. Ils évitent d’avoir à créer autant de virements sortants qu’une entreprise compte d’employés. Un seul virement permet de payer les salaires de tout le monde, en une seule fois.

Si vous avez ce genre de fichier XML, vous pouvez l’utiliser chez nous pour faire votre virement groupé :

1. Accédez au menu Virements de votre espace de travail ;
2. Cliquez sur Nouveau virement puis sur Virement groupé ;
3. Sélectionnez le fichier XML que vous souhaitez transmettre, puis cliquez sur Valider ;
4. Suivez les instructions en ligne. Vous aurez notamment le choix de cocher ou décocher les virements que vous ne souhaitez pas réaliser. Tous les IBAN inclus dans le fichier XML seront automatiquement ajoutés à votre liste de bénéficiaires.

À noter : nous ne prenons pas en charge les fichiers XML crées selon l’ancienne norme ISO 20022 pain.001.001.02.

Virement groupé à partir d’un fichier XLSX ou CSV

Étape 1. Téléchargez ce modèle (vierge) de fichier, au format que vous préférez : 

• Virement groupé — Modèle vierge au format XLSX
• Virement groupé — Modèle vierge au format CSV

Étape 2. Ouvrez le fichier avec Microsoft Excel ou le tableur de votre choix.

Étape 3. Gardez le titre des colonnes inchangé. 

Étape 4. Remplissez le fichier. Voici quelques précisions qui vous aideront à le remplir correctement : 

• Colonne 1 : Contrepartie (obligatoire)
  • Une suite de caractères pour désigner le destinataire du virement. 
  • Exemple : Fleur Delacour
• Colonne 2 : IBAN (obligatoire) 
  • Le numéro du compte du bénéficiaire. Un code pays suivi d’une série de chiffres. Seuls les IBAN de pays SEPA sont pris en compte. 
  • Exemple : FR7640618802611177530383864
• Colonne 3 : Montant (obligatoire) 
  • Montant du virement en euros. Vous pouvez mettre des points ou des virgules pour les centimes. 
  • Exemple : 23,24
• Colonne 4 : Référence externe (cette colonne peut rester vide)
  • La référence externe du virement, celle que nous enverrons aux systèmes de paiement, et qui sera visible par le bénéficiaire. 
  • Exemple : Salaire août 2020

Voici un exemple visuel d’un tableau correctement rempli :

Pour y voir plus clair sur ce que vous devriez obtenir, voici un modèle de fichier (rempli) qui fonctionne : 

• Virement groupé — Modèle rempli au format XLSX
• Virement groupé — Modèle rempli au format CSV

N’hésitez pas à le comparer avec le vôtre pour déceler d’éventuelles erreurs. 

Étape 5. Enregistrez votre fichier au format CSV ou XLSX. Pour les CSV, choisissez UTF-8 comme format d’encodage du texte. 

Étape 6. Dans le menu Virements, cliquez sur Nouveau virement puis sur Virement groupé. 

Étape 7. Importez votre fichier nouvellement créé, puis suivez les instructions. Vous pourrez facilement voir si l’import du fichier a bien fonctionné, et vérifier que les informations sont correctes avant de valider le virement groupé.